计划交易是指投资者在交易前制订科学的交易计划,对建仓过程、建仓比例、可能性亏损幅度制定相应的方案和策略;交易时,严格执行此计划,严格遵守交易纪律;交易后,及时总结反思该计划。但要使自己的投资能够获得大部分利润,减少损失,不仅取决于投资者是否严格执行其交易计划,还取决于资金管理的能力。
资金管理在期货交易中非常重要。期货交易切忌满仓操作,投人交易的资金最好不要超过保证金的50%,中线投资者投人资金的比例最好不超过保证金的30%。实际操作中,投资者还应根据其各自资金实力、风险偏好,以及对所投资品种在历史走势中逆向波动的最大幅度、各种调整幅度出现概率的统计分析,来设置更为合理有效的仓位。
及时止损往往是中小投资者,特别是在证券市场上养成了“死捂”习惯的投资者难以完成的工作。投资者必须清醒地认识到期货市场风险的放大性,“死捂”期货带来的实际损失很可能会超过投人的资金,因此,及时止损至关重要。投资者应根据自己的资金实力、心理承受能力,以及所交易品种的波动情况设立合理的止损位。只要能及时止损,期货投资的风险就会降低很多。